Новые валютные ограничения НБУ на период с 15 сентября по 15 декабря 2016 года

С 15 сентября начинают действовать новые ограничения на валютном рынке для банков, бизнеса и частных лиц, которые Национальный банк Украины ввел своим Постановлением от 14.09.16 года №386. Некоторая либерализация валютного регулирования наблюдается, но большинство ограничительных мер продолжают действовать без изменений. О новых ограничениях, и тех, которые продолжают действовать, расскажет Prostopravo.

Экспортерам

Расчеты по операциям  импорта и экспорта товаров, согласно Постановлению НБУ №386, должны осуществляться в срок до 120 календарных дней. Напомним, что Законом Украины « О порядке осуществления расчетов в иностранной валюте» такой срок установлен в 180 календарных дней, однако Национальный банк своим решением может временно устанавливать другой срок расчетов. Ранее, НБУ устанавливал срок расчетов в иностранной валюте до 90 календарных дней, поэтому его продление до 120 календарных дней можно считать послаблением для экспортеров.

Требование об обязательной  продаже  65% валютной выручки остается неизменным. Также Постановлением установлен ряд исключений. Например, не подлежат обязательной продаже на межбанковском валютном рынке средства: поступившие как денежное обеспечение (гарантийный взнос) участия нерезидента в аукционе (торгах) по приватизации государственного имущества на счета организатора такого аукциона (торгов); поступившие в виде денежного обеспечения предложения конкурсных торгов (гарантия, залог, задаток, депозит) для участия нерезидента в конкурсных торгах при осуществлении государственных закупок; поступившие для осуществления иностранных инвестиций в Украину; в пользу резидентов-посредников по договорам комиссии, поручения, консигнации или по агентским соглашениям, которые подлежат дальнейшему перечислению владельцам средств; поступившие в качестве благотворительной помощи в пользу ее получателей и т.д.

Заемщикам

Резидентам позволено осуществлять погашение кредитов, займов (в том числе финансовой помощи) в иностранной валюте по договорам с нерезидентами (в том числе в случае заключения дополнительных соглашений к кредитным договорам / договорам займа, новации долга, возникшего из кредитных договоров / договоров займа, расторжения договоров) не ранее срока, предусмотренного договорами.

Под сроком платежа по договору следует понимать конечную (наиболее отдаленную) дату, определенную условиями договора для своевременного выполнения такого платежа.

Указанное требование распространяется на случаи досрочного выполнения резидентом- заемщиком обязательств как по основной сумме кредита / займа, так и по другим платежами, установленными кредитным договором. Кроме случая, когда по договору меняется периодичность выплаты процентов с ежегодной на ежеквартальную / ежемесячную или с ежеквартальной на каждый месяц и / или срок выплаты процентов переносится не более чем на 180 дней.

Ограничения по продаже наличной иностранной валюты или банковских металлов одному лицу в один операционный (рабочий) день в сумме, не превышающей в эквиваленте 12 000 гривен, продолжают действовать.  Однако они не распространяются на валютных заемщиков-физических лиц, при условии:

  • физическое лицо покупает наличную иностранную валюту и использует ее исключительно на цели выполнения собственных обязательств в иностранной валюте по кредитным договорам, заключенным с уполномоченным банком-кредитором;
  • банк осуществляет продажу наличной иностранной валюты в сумме, не превышающей объема обязательств в иностранной валюте физического лица-заемщика по кредитному договору. Банк обязан обеспечить контроль за неукоснительным соблюдением физическим лицом-заемщиком требования по целевому использованию купленной наличной иностранной валюты.

Также ограничения по сумме сделки по продаже банковских металлов не распространяются на монеты, изготовленные из драгоценных металлов (в том числе инвестиционные монеты Украины).

Ограничения на переводы в иностранной валюте

По поручению физических лиц за пределы Украины осуществляются переводы иностранной валюты по текущим валютным неторговым операциям:

  • без подтверждающих документов с текущего счета в иностранной валюте или без его открытия - на сумму, которая в эквиваленте не превышает 15 000 гривен в один операционный (рабочий) день. Физические лица-нерезиденты осуществляют такие переводы на основании документов, подтверждающих источники происхождения средств;
  • с текущего счета в иностранной валюте - на сумму в эквиваленте превышающую 15 000 гривен, но не более чем 150 000 гривен в месяц. Физические лица-резиденты осуществляют такие переводы исключительно на основании подтверждающих документов.

Ограничения суммы перевода не распространяются на:

  • оплату расходов на лечение в медицинских учреждениях другого государства, а также на оплату расходов на транспортировку больных;
  • оплату расходов, связанных со смертью граждан за рубежом (транспортные расходы и расходы на погребение);
  • переводы, осуществляемые на основании приговоров, решений, определений и постановлений судебных, следственных и других правоохранительных органов;
  • оплату расходов на обучение исключительно для оплаты учебного процесса;
  • переводы средств, полученных в качестве оплаты труда нерезидентами в Украине, пенсии, алименты;
  • оплату расходов иностранным судебным, следственным, нотариальным и другим полномочным органам (в том числе уплата налогов, сборов, других обязательных платежей);
  • переводы, осуществляемые гражданами в случае выезда за границу на постоянное место жительства;
  • безналичные расчеты, осуществляемые с использованием электронных платежных средств для оплаты продукции и услуг для собственного потребления физическими лицами.

Ограничения на выдачу наличных в валюте

По указанию НБУ уполномоченные банки обязаны ограничить выдачу (получение) наличных средств в иностранной валюте или банковских металлов с текущих и депозитных счетов клиентов через кассы и банкоматы в пределах до 250 000 гривен в сутки на одного клиента в эквиваленте по  официальному курсу Национального банка Украины. Ранее лимит составлял 100 гривен в сутки.

Это требование распространяется на выдачу (получение) наличных средств как в пределах Украины, так и за ее пределами независимо от количества счетов клиента в одном банке.

Исключение сделано лишь для дипломатических и консульских учреждений, а также на операции по обеспечению заграничных командировок работников.

Покупка валюты

Как и прежде, банки для осуществления покупки иностранной валюты по поручению клиентов обязаны предварительно зачислять средства в гривнах на отдельный аналитический счет.  С этого счета средства могут быть перечислены для покупки иностранной валюты не раньше следующего операционного дня со дня зачисления гривен  и при отсутствии уведомления Национального банка о неподтверждении возможности осуществления операции и / или требования Национального банка относительно предоставления в установленном законодательством порядке заключений / документов / информации  относительно этой операции клиента.

Банк не имеет права покупать иностранную валюту по поручению клиента-резидента (не физического лица), если тот имеет средства в иностранных валютах, размещенные на текущих и депозитных счетах в этом  или других банках, за исключением случаев, когда общая сумма таких средств на дату покупки иностранной валюты меньше, чем 25 000 долларов США (в эквиваленте по официальному курсу НБУ).

Выдача наличных средств в пределах Украины со счетов клиентов банков, операции по которым осуществляются с использованием электронных платежных средств, эмитированных как резидентами, так и нерезидентами, через банковский автомат самообслуживания осуществляется только в гривнах.

Корпоративные права и дивиденды

Запрещены покупка, перечисление иностранной валюты с целью возвращения за границу средств, полученных иностранными инвесторами по операциям по продаже корпоративных прав юридических лиц, которые не оформлены акциями, уменьшения уставных капиталов юридических лиц, выхода из хозяйственных обществ иностранных инвесторов; а также по операциями по продаже ценных бумаг украинских эмитентов (кроме случаев продажи государственных облигаций Украины на фондовых биржах и за их пределами, а также продажи других долговых ценных бумаг на фондовых биржах).

Покупка и перечисление валюты для выплаты дивидендов за рубеж также запрещены.

Этот запрет не распространяется лишь на случаи покупки и перечисления иностранной валюты с целью возвращения за границу дивидендов по корпоративным правам и акциями за 2014 и 2015 годы с 13 июня 2016 года, если их объем не превышает эквивалент 1000000 долларов США или 10 процентов от общего объема дивидендов, подлежащих  возврату за границу. 

Если 10 процентов от общего объема дивидендов составляет более, чем 5000000 долларов США , то в течение календарного месяца объем покупки и перечисления иностранной валюты с целью возврата за границу дивидендов не может превышать 5000000 долларов США.  



Актуальные обзоры банковского рынка для бизнеса на ваш e-mail!


Путеводитель

Кредит предприятию и частному предпринимателю (СПД)

Кредиты для бизнеса и частных предпринимателей в Украине (ЧП, СПД): ставки, порядок предоставления

Видео путеводитель