Если предприятие не имеет счетов в банке, то для открытия депозитного счета, согласно «Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах» (постановление Правления НБУ от 12.11.2003 г. № 492) необходимо предоставить в банк следующие документы:

1. Заявление на открытие депозитного счета.
2. Копии паспортов лиц распорядителей средств предприятия, заверенные их подписями.
3. Копии документов о присвоении идентификационного номера налогоплательщика лиц распорядителей средств, заверенных их подписями.
4. Копия протокола собрания учредителей о назначении руководителя предприятия и/или приказ о назначении директора, бухгалтера, заверенные подписью руководителя и печатью предприятия.
5. Устав предприятия — копия (заверенная нотариально или органом, который осуществил регистрацию).
6. Свидетельство о государственной регистрации — копия (заверенная нотариально или органом, который выдал свидетельство).
7. Копия документа, которая подтверждает взятие предприятия на учет соответствующим органом государственной налоговой службы (ф.4-ОПП), заверенной органом, который выдал документ, нотариально или уполномоченным работником банка при наличии оригинала.
8. Копия справки о внесении предприятия в Единый государственный реестр предприятий и организаций Украины, заверенной нотариально или органом, который выдал справку, или уполномоченным работником банка, при наличии оригинала.
9. Копия документа об уведомлении органов Фонда социального страхования от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний Украины относительно намерений плательщика страховых взносов открыть депозитный счет, заверенная Фондом. Если юридическое лицо не использует наемный труд и не является плательщиком страховых взносов, оно предоставляет справку произвольной формы о том, что наемный труд не используется, заверенную подписью руководителя и оттиском печати предприятия.
10. Карточку с образцами подписей, заверенную нотариально (в случае, если в договоре предусмотрено перечисление средств с депозитного счета по окончании срока хранения с использованием платежного поручения клиента).

Для открытия депозитного счета физическому лицу-предпринимателю нужно предоставить:

1. Заявление на открытие депозитного счета.
2. Копии паспорта и документа о присвоении идентификационного номера, заверенные подписью физического лица-предпринимателя и его печатью (при ее наличии).
3. Свидетельство о государственной регистрации физического лица-предпринимателя - копия (заверенная нотариально или органом, который выдал свидетельство).
4. Копия документа, которая подтверждает взятие предприятия на учет соответствующим органом государственной налоговой службы (ф.4-ОПП), заверенной органом, который выдал документ, нотариально или уполномоченным работником банка при наличии оригинала.
5. Копия документа об уведомлении органов Фонда социального страхования от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний Украины относительно намерений плательщика страховых взносов открыть депозитный счет, заверенная Фондом. Если физическое лицо-предприниматель не использует наемный труд и не является плательщиком страховых взносов, то предоставляет справку произвольной формы о том, что наемный труд не используется, заверенную подписью и оттиском печати физического лица-предпринимателя (при ее наличии).

Если юридическое лицо либо физическое лицо-предприниматель уже имеет текущий счет в банке (т.е. идентификация клиента банком произведена, сформировано юридическое дело), то ему необходимо предоставить копию документа об уведомлении органов Фонда социального страхования от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний Украины относительно намерений плательщика страховых взносов открыть депозитный счет, заверенную Фондом. Если наемный труд не используется и юридическое лицо либо физическое лицо-предприниматель не является плательщиком страховых взносов, то предоставляется справка произвольной формы о том, что наемный труд не используется, заверенная подписью руководителя и оттиском печати предприятия.

Примерно этот список документов выглядит так:

• Заявление на открытие счета;
• Копии учредительных документов со всеми изменениями и дополнениями удостоверенные нотариально или органом, осуществившим государственную регистрацию.
• Копии Свидетельства о государственной регистрации юридического лица, и свидетельств о регистрации изменений и дополнений, вносимых в учредительные документы юридического лица (при наличии), удостоверенные нотариально.
• Письменное подтверждение об отсутствии изменений в учредительных и иных документах, представляемых юридическим лицом, по состоянию на дату заключения договора банковского вклада.
• Копия и подлинник Свидетельства о постановке на учет в налоговом органе. На основании предъявленного подлинника, банком заверяется копия.
• Копия карточки с образцами подписей уполномоченных лиц клиента и оттиска печати, заверенная нотариально либо предоставляется оригинал, а копия заверяется банком.
• Решение уполномоченного органа управления юридического лица, подтверждающие полномочия лиц, имеющих право первой и второй подписи, и / или приказы об их назначении. Предоставляется оригинал и копия документа, заверенная клиентом – юридическим лицом или должностным лицом банка в установленном порядке.
• Доверенность в случае подписания договора лицом, действующим на основании доверенности.
• Документ, удостоверяющий личность доверенного лица;
• Документы, удостоверяющие личность лиц, указанных в карточке образцов подписей и оттиска печати. Предоставляется оригинал и копия документа, заверенная клиентом – юридическим лицом или должностным лицом банка в установленном порядке;
• Сведения о клиенте по форме, утвержденной банком, в случае, если клиент не имеет счета в данном Банке.

Некоторые из приведенных выше документов представляются в банк только в случае, если клиент не имеет счета в банке. Если клиент представлял указанные документы ранее, допускается представление сокращенного числа документов.

Если организация приняла решение о размещении вкладов, не нужно торопиться оповещать об этом «свой» банк. Лучше ознакомиться с данной услугой в нескольких банках. Возможно, процентные ставки и условия по депозитам, предлагаемым юридическим лицам другими банками, окажутся более перспективными.