Иллюстрация http://www.inmagine.com/

НБУ напомнил банкам, что при открытии счетов юрлиц они обязаны требовать от компаний раскрытия информации об их собственниках. Банкиры говорят, что всегда просили клиентов раскрывать такую информацию, правда, о реальных владельцах никогда речь не шла.

Национальный банк Украины  меняет «Инструкцию о порядке открытия, использования и закрытия счетов в национальной и иностранных валютах». В проекте изменений предусматривается пункт об обязательном требовании раскрытия структуры собственности компаниями, открывающими банковский счет.

«Банк дополнительно к документам, которые предусмотрены этой Инструкцией для открытия счета юридического лица, обязан потребовать у клиента сведения о составе органов управления юридического лица, его владельцев существенного участия и контролеров юрлица», – говорится в проекте документа.

Данное требование – не новость для рынка. «На данный момент на основании ст. 64 закона «О банках и банковской деятельности» (от 20 сентября 2001 г. №2740-III) при открытии счета юридическими лицами банки идентифицируют бенефициарных собственников, то есть. физических лиц, которые прямо или косвенно владеют 10% и более собственности юридического лица-клиента»,— говорит Олег Кравчук, глава управления комплаенс-контроля Пиреус Банка .

Его слова подтверждают юристы других банков. Причем аналогичные нормы содержатся в законе «О предупреждении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма», напоминает Ольга Самаркина, начальник отдела по открытию счетов банка «Пивденный ».

Банки, как известно, являются субъектами первичного финансового мониторинга, а потому обязаны самостоятельно производить классификацию клиентов по соответствующим критериям и сообщать в Госфинмониторинг о подозрительных операциях и клиентах.

Банкиры уверяют, что всегда требовали от корпоративных клиентов раскрывать данные об их бенефициарах. «Данными изменениями в Инструкции Нацбанк просто привел в соответствие с действующим законодательством свои положения и инструкции, дабы у банков не возникало сомнений о том, в соответствии с какими нормами они обязаны действовать», – говорит Андрей Гончаренко, начальник отдела продаж и обслуживания корпоративных клиентов банка «Бизнес Стандарт ».

Впрочем, как говорит Андрей Конопля, юрист фирмы «Ильяшев и Партнеры», информацию о банковских клиентах условно можно разделить на две категории: официальную и неофициальную. «Естественно, официальная информация проверяется, например, получением выдержки из Единого государственного реестра юридических лиц и физических лиц-предпринимателей», – говорит он. То есть такую информацию юрлица скрывать никогда и не пытались. «А вот неофициальную информацию, например, о реальном собственнике, проверить сложно. Поэтому юридические лица, я думаю, не будут называть реальных владельцев», – говорит господин Конопля.

А это значит, что реально ни для банков, ни для юрлиц, открывающих счета, ничего не изменится, и информация о собственниках компаний будет по-прежнему носить формальный характер.